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Relance facture impayée : modèles d’emails et lettres prêts à copier (et comment automatiser)
Une facture impayée sur cinq n’est jamais réglée spontanément. Pour les freelances et auto-entrepreneurs, les retards de paiement représentent un vrai danger de trésorerie. La bonne nouvelle : une relance facture impayée bien rédigée règle la majorité des situations — à condition de savoir quand et comment relancer.
Dans cet article, retrouvez 3 modèles d’emails et de lettres prêts à copier pour chaque étape de relance, les erreurs à ne pas commettre, et comment automatiser vos relances avec un logiciel de facturation intégré pour ne plus jamais courir après vos paiements.
Pourquoi les factures impayées sont le cauchemar des freelances et auto-entrepreneurs
En France, le délai légal de paiement entre professionnels est de 30 jours à compter de la date de réception de la facture (60 jours maximum selon accord mutuel). Pourtant, près de 30 % des factures B2B sont payées en retard. Pour un auto-entrepreneur ou un freelance qui n’a pas de trésorerie tampon, un seul client mauvais payeur peut déstabiliser l’ensemble de l’activité.
La relance amiable est souvent suffisante : dans 80 % des cas, un simple rappel par email suffit à débloquer le paiement. Le problème ? La plupart des indépendants n’osent pas relancer, ou le font trop tard et avec des messages trop vagues.
Quand envoyer une relance ? Le bon timing selon le retard
- J+1 à J+3 après échéance : première relance amiable par email — ton cordial, rappel simple
- J+8 à J+15 : deuxième relance plus ferme — on rappelle les pénalités de retard
- J+30 : troisième relance (mise en demeure) — ton formel, envoi en recommandé
- Au-delà : procédure judiciaire (injonction de payer, recouvrement)
Modèles de relance facture impayée : de la 1ère à la 4ème relance
Copiez-collez chaque modèle — email, courrier ou SMS selon l’étape. Adaptez les champs entre [crochets].
1ère relance de facture impayée : modèle email amiable (J+7)
La 1ère relance intervient 7 à 10 jours après l’échéance. Ton reste aimable — l’oubli est fréquent. Vous n’avez pas encore de raison d’être ferme.
Objet email
Facture n°[NUMÉRO] — rappel déchéance du [DATE]
Corps du message
Bonjour [Prénom],
Je me permets de vous contacter au sujet de la facture n°[NUMÉRO] d’un montant de [MONTANT]€, émise le [DATE FACTURE] et dont le règlement était attendu le [DATE ÉCHÉANCE].
Sauf erreur ou omission de ma part, celle-ci n’a pas encore été réglée. Je sais que cela peut être un simple oubli, aussi je me permets ce petit rappel.
Si le virement a déjà été effectué, veuillez ne pas tenir compte de ce message.
Restant disponible pour toute question,
Cordialement,
[Votre nom]
Envoi recommandé : 7 à 10 jours après l’échéance • Format : email uniquement
2ème relance de facture impayée : modèle email ferme (J+20)
Toujours sans réponse après la 1ère relance ? Le ton change. Vous signalez que la situation est prise au sérieux et que vous attendez une réponse sous 48 heures.
Objet email
URGENT : facture n°[NUMÉRO] impayée — 2ème relance
Corps du message
Bonjour [Prénom],
Sauf erreur de ma part, la facture n°[NUMÉRO] d’un montant de [MONTANT]€, émise le [DATE] et échue le [DATE ÉCHÉANCE], n’a toujours pas été réglée malgré mon premier rappel du [DATE 1ERE RELANCE].
Je vous demande de bien vouloir procéder au règlement dans un délai de 48 heures.
Sans réponse de votre part, je me verrai contraint d’engager une procédure de recouvrement, ce que je souhaite évidemment éviter.
Dans l’attente de votre retour,
[Votre nom]
[Téléphone direct]
Modèle SMS 2ème relance
Bonjour [Prénom], je vous relance pour la facture n°[NUMÉRO] de [MONTANT]€ échue le [DATE]. Merci de régler dans les 48h ou de me contacter. [Votre nom]
Envoi recommandé : 15 à 20 jours après l’échéance • Format : email + SMS
3ème relance de facture impayée : lettre recommandée (J+35)
La 3ème relance se fait par courrier recommandé avec accusé de réception. C’est une étape clé : elle constitue une preuve irréfutable en cas de procédure judiciaire ultérieure.
Objet courrier recommandé
Lettre de relance avant mise en demeure — Facture n°[NUMÉRO]
Courrier recommandé AR
[Votre nom / Raison sociale]
[Adresse]
[CP Ville]
[Nom client]
[Adresse client]
[CP Ville client]
[Ville], le [DATE]
Objet : 3ème relance — Facture impayée n°[NUMÉRO]
Madame, Monsieur,
Malgré mes précédentes relances en date du [DATE 1] et du [DATE 2], la facture n°[NUMÉRO] d’un montant de [MONTANT]€ TTC, émise le [DATE FACTURE] et dont l’échéance était fixée au [DATE ÉCHÉANCE], demeure à ce jour impayée.
Par la présente, je vous mets en demeure de régler la somme de [MONTANT]€ TTC, augmentée des intérêts de retard au taux légal courant ([MONTANT INTÉRÊTS]€) et de l’indemnité forfaitaire de 40€ pour frais de recouvrement, soit un total de [MONTANT TOTAL]€, dans un délai de 8 jours à compter de la réception du présent courrier.
Passé ce délai, je me réserve le droit d’engager toute procédure judiciaire de recouvrement à vos frais et dépens.
Veuillez agréer, Madame, Monsieur, l’expression de mes salutations distinguées.
[Signature]
Envoi recommandé : 30 à 35 jours après l’échéance • Format : courrier recommandé AR obligatoire
4ème relance de facture impayée : mise en demeure officielle (J+50)
La 4ème relance est la dernière étape amiable avant la procédure judiciaire. Elle prend la forme d’une mise en demeure formelle, de préférence rédigée par un avocat ou envoyée via une huissier. Cependant, vous pouvez la rédiger vous-même.
Mise en demeure — courrier recommandé AR
[Votre nom / Raison sociale]
[Adresse]
[CP Ville]
[Nom client]
[Adresse client]
[Ville], le [DATE]
Lettre recommandée avec AR
OBJET : MISE EN DEMEURE DE PAYER — FACTURE N°[NUMÉRO]
Madame, Monsieur,
Malgré mes rappels successifs (relances des [DATES]), la facture n°[NUMÉRO] d’un montant de [MONTANT]€ TTC reste impayée.
Par la présente mise en demeure, je vous somme de régler sous 8 jours la somme totale de :
• Principal : [MONTANT]€
• Intérêts de retard (taux BCE + 10 points) : [MONTANT]€
• Indemnité forfaitaire légale : 40,00€
• TOTAL DÛ : [MONTANT TOTAL]€
Passé ce délai, sans règlement, j’engagerai sans autre avertissement :
• Une procédure d’injonction de payer
• Ou une assignation en justice
Les frais de procédure seront à votre charge exclusive.
[Signature + cachet si entreprise]
⚠️ Après la 4ème relance : si aucun règlement n’intervient, saisissez le tribunal compétent (procédure simplifiée d’injonction de payer pour les créances inférieures à 5 000€, tribunal de commerce pour les créances B2B supérieures). PropulseCRM gère et archive toutes vos relances pour constituer votre dossier de preuves.
Les erreurs à éviter dans vos relances clients
- Attendre trop longtemps : relancez dès J+1, pas J+30
- Ton trop agressif dès la première relance : commencez toujours par l’amiable
- Ne pas mentionner le montant et le numéro de facture : soyez précis pour faciliter le traitement
- Relancer sans lien de paiement : incluez toujours un moyen de payer immédiatement
- Ne pas archiver les relances : gardez une trace écrite de chaque tentative en cas de litige
Comment automatiser vos relances avec un logiciel de facturation
La vraie solution pour ne plus jamais relancer manuellement : utiliser un logiciel de facturation avec relances automatiques. PropulseCRM vous permet de :
- Configurer des relances automatiques à J+1, J+7 et J+30 après échéance
- Personnaliser le ton et le contenu de chaque email de relance
- Suivre en temps réel l’état de chaque facture (envoyée, vue, payée, en retard)
- Proposer un lien de paiement GoCardless directement dans l’email de relance
Fini les relances manuelles avec PropulseCRM
Activez les relances automatiques et concentrez-vous sur votre métier
Outils PropulseCRM pour mieux facturer
- Logiciel de facturation PropulseCRM — Créez vos devis et factures, activez les relances automatiques
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